La lenteur de la rotation des comptes clients est un problème courant de trésorerie pour les entreprises. Et les créances irrécouvrables suivront certainement. La lenteur de la rotation des créances est un problème rarement résolu par le financement bancaire traditionnel. Le moyen idéal pour améliorer la rotation de vos créances et gérer les créances irrécouvrables est de confier la gestion de vos comptes clients à un prêteur expérimenté. Un financement flexible peut vous aider à combler le fossé entre le paiement des fournisseurs et la collecte auprès des clients.
Laissez Accord résoudre la lenteur de la rotation des créances et éliminer les risques
Nos services pour rotation lente des créances et de créances irrécouvrables
Les trois solutions simples d'Accord peuvent éliminer le risque de perte de créances irrécouvrables et soulager la pression d'une rotation lente des créances:
Financement des comptes clients
Le financement des comptes clients par le biais de prêts adossés à des actifs est une alternative viable au financement bancaire pour les entreprises à la recherche d'une flexibilité maximale. Une facilité de comptes clients peut débloquer la valeur des comptes clients que vous avez gagnés mais que vous n'avez pas encore recouvrés.
Pour en savoir plusLes défis de la lenteur de la rotation des comptes A / R et de la perte de créances irrécouvrables
Si vous avez expédié et que votre client ne paie pas, que faites-vous? La collecte en temps opportun est un problème, surtout si vous souhaitez conserver la relation client. Cependant, le vrai problème derrière cette situation difficile est le crédit.
Si la bonne décision de crédit a été prise avant l'expédition - quand ils ont été approuvés pour les conditions, vous n'auriez pas tant de difficulté à collecter maintenant. Souvent, les mauvaises décisions de crédit se transforment rapidement en une perte de créances irrécouvrables.
Le fait de porter un client en souffrance ou d'annuler une créance irrécouvrable signifie que vous devez emprunter à la banque. Cela signifie que l'argent qui vous est dû fonctionne pour votre client en souffrance et votre banque. Ce qui nous ramène aux collections. Les collections consomment beaucoup de temps, d'efforts et d'argent. Ils exigent également une certaine attitude de la part du collectionneur. Les bons collectionneurs ne sont pas nés, ils sont soigneusement formés.
Questions fréquentes
La rotation lente des créances survient lorsque vos comptes clients dépassent les conditions standard ou convenues.
Si votre entreprise connaît un ralentissement de la rotation des créances, vous devriez envisager de faire appel aux experts d'Accord qui peuvent assurer la gestion des comptes clients pour rationaliser l'ensemble de votre processus A/R ou améliorer la liquidité de votre entreprise avec le financement des comptes clients.
Le taux de rotation de vos comptes clients est calculé à l'aide de la formule suivante:
Taux de rotation des comptes clients = Ventes de crédit nettes / Comptes clients nets moyens
Le ratio est calculé par vos ventes à crédit nettes pour une période donnée divisées par la moyenne des comptes clients pour cette même période. Cela vous dira si vos comptes débiteurs sont payés dans les délais convenus ou si la rotation des comptes clients est lente.
Un taux de rotation élevé des comptes clients indique que vos clients paient en temps opportun et que, par conséquent, vous limitez le montant du capital immobilisé dans vos comptes clients.
Un ratio faible, en revanche, indique que vous subissez une rotation lente des créances et que vous devez prendre des mesures pour éviter que cela ne se transforme en créances douteuses.
La rotation des stocks est le taux auquel votre entreprise vend et remplace les stocks. Le taux de rotation des comptes débiteurs est le taux auquel votre entreprise collecte sur les ventes lorsque vous avez accordé du crédit à vos clients.
L'un des meilleurs moyens d'améliorer la rotation de votre poste clients est d'externaliser la gestion de votre poste clients et/ou de recevoir le financement des comptes clients;.
Accord a des décennies d'expérience dans l'amélioration de la rotation lente des créances et dans le financement des créances pour assurer votre succès. Appelez-nous maintenant pour voir comment vous pouvez améliorer votre faible rotation des créances au +1-800-967-0015.
Une créance irrécouvrable survient lorsque vous ne parvenez pas à recouvrer une facture impayée ou un compte à recevoir de votre client.
Pour calculer le pourcentage ou le ratio de perte de créances irrécouvrables, divisez le montant de vos créances irrécouvrables par le total des ventes pour une période donnée, puis multipliez par 100.
La perte de créances irrécouvrables est une dette non recouvrée envers votre entreprise.
La perte en capital fait référence à un investissement que votre entreprise a fait qui s'est déprécié.
Non, votre provision pour créances irrécouvrables est appliquée comme un compte de contrepartie à vos comptes débiteurs, réduisant ainsi le total des actifs de votre bilan.
Les meilleures agences de recouvrement de créances douteuses présentent les principales caractéristiques suivantes:
- une licence officielle d'exploitation
- un historique de recouvrement réussi des créances en souffrance
- expérience dans votre industrie
- un volume de créances collectées d'une ampleur similaire à celle dont vous avez besoin
- un compte en fiducie dédié pour collecter les paiements de vos débiteurs séparément de ceux des autres
- clients de l'agence de recouvrement
- preuve de la conformité du processus de collecte aux réglementations de l'État / de la province - vous pouvez être responsable du comportement de votre agence si aucune diligence raisonnable préalable n'a été effectuée
Souvent, une agence de recouvrement pourra vous aider à recouvrer une partie de vos créances irrécouvrables.
Cependant, vous pouvez également mettre en œuvre des stratégies pour éviter les créances irrécouvrables avant qu'elles ne surviennent. Cela inclurait les garanties de crédit ou les services de gestion des comptes clients d'une entreprise comme Accord, qui a plus de 40 ans d'expérience pour éloigner les entreprises des créances irrécouvrables.
Appelez-nous pour savoir comment nous pouvons vous aider à réussir: + 1-844-932-9940 (Canada) / + 1-844-725-4225 (États-Unis).